Cidade Data Inscrição Local Status
On-line 06/07/20 a 08/07/20 R$ 480,00 Online Aberta
Duração Horário Professor (a)
6 horas 09h00min às 11h00min Carlos Alexandre Sá
APRESENTAÇÃO

A moderna Tesouraria está cada vez mais comprometida com as atividades de gerenciamento do fluxo de caixa, planejamento financeiro, negociação e controle de operações de captação e aplicação de recursos.

Em nosso curso de Projeção e Acompanhamento do Fluxo de Caixa vimos como projetar os excessos ou a escassez de recursos. Nesse curso, veremos como proceder quando sobra ou falta dinheiro para liquidarmos os compromissos da empresa em que trabalhamos.

O curso começa por dar uma visão do ambiente em que são concebidas e desenvolvidas as operações de captação e de aplicação os recursos da Tesouraria, mostrando como se formam as taxas de juros. Na continuação, cada uma das principais operações de captação e de aplicação financeira é analisada separadamente, inclusive em seus aspectos tributários. Os participantes serão, então, familiarizados com os mais modernos sistemas de controle destas operações. 


A QUEM SE DESTINA

Profissionais de área de finanças. 


RESULTADOS PARA OS PARTICIPANTES

  • Aprender como acompanhar e projetar o fluxo de caixa da tesouraria.
  • Entender o que é um Planejamento Financeiro.
  • Entender como se formam as taxas de juros.
  • Aprender como negociar e controlar as operações de empréstimo.
  • Entender como risco e retorno se interrelacionam.
  • Aprender a negociar e controlar as principais aplicações financeiras.
  • Montagem de estratégias de investimento dos excessos de caixa.
  • Entender as características das principais operações de empréstimo de curto prazo.
  • Aprender a negociar e controlar as principais operações de empréstimos.

CONTEÚDO PROGRAMÁTICO

• PLANEJAMENTO FINANCEIRO

  • A Administração Financeira no contexto da Administração de Empresas
  • A Gestão da Tesouraria no contexto da Administração Financeira
    • Importância do Disponível
    • A consolidação do Disponível
    • O paradoxo do Disponível: muito importante, mas pouco rentável
  • O Planejamento Financeiro no contexto da Gestão de Tesouraria
    • O fluxo de caixa projetado
    • O saldo mínimo de caixa
    • As operações de Tesouraria
  • O Fluxo de Caixa
    • Saldos a controlar
    • Como montar o Plano de Contas da Tesouraria
    • Como acompanhar o Fluxo de Caixa
    • Como usar as planilhas eletrônicas para acompanhar e projetar o Fluxo de Caixa
    • Técnicas de projeção das entradas e das saídas

 

• APLICAÇÕES FINANCEIRAS

  • Como se formam as taxas de juros
    • O Sistema Financeiro Nacional.
    • Política fiscal e política monetária.
    • A atuação do Banco Central – as operações de mercado aberto, os depósitos compulsórios, a política cambial.
    • As operações interbancárias.
    • O COPOM.
    • Taxa SELIC e CDI-Over.
    • O impacto da inadimplência nas taxas de juros.
  • Conceitos Fundamentais
    • Retorno e taxa de retorno.
    • Risco e volatilidade
    • Como risco e retorno se inter-relacionam.
    • Aversão ao risco.
    • Títulos de renda fixa.               
    • Taxas pré-fixadas, pós- fixadas e flutuantes.
  • Aspectos Tributários
    • O IOF.
    • O Imposto de Renda e a CSLL.
    • As retenções na fonte.
  • Os custos de transação
    • Os principais custos de transação.
    • Como estimar os custos de transação.
    • Como evitar os custos de transação.
  • Títulos de renda fixa
    • Como projetar as taxas de juros pós-fixadas: os swaps DI vs pré e a estrutura a termo da taxa de juros.
    • Taxas pré e pós- fixadas.
    • Títulos que pagam cupom e títulos zero-cupom.
    • Marcação a mercado.
    • Curva do mercado e curva do papel.
  • Aplicações em títulos de renda fixa
    • CDB. Títulos Públicos: LTN, LFT e NTN.
  • Fundos de investimentos
    • Cotas e cotistas.
    • Administrador, regulamento e prospecto.
    • Tributação e outros custos de transação.
    • Fundos ativos vs. fundos passivos ou referenciados: o índice de Sharpe.
    • Fundos de investimento financeiro vs. fundos de investimento em cotas.
    • Fundos conservadores vs. fundos agressivos.
    • Fundos abertos vs. fundos fechados.
  • Aplicação em fundos de investimentos
    • Fundos de curto prazo e de longo prazo.
    • Fundos de renda fixa.
    • Fundos cambiais.
    • Fundos DI.
  • Estratégias de investimentos
    • Prazos de aplicação.
    • Montantes a aplicar.
    • Seleção da instituição financeira.
    • Diversificação do risco.
    • Natureza do passivo.
    • Recomendações na hora de investir.

 

• OPERAÇÕES FINANCEIRAS DE CURTO PRAZO

  • Operações em moeda nacional pré e pós-fixadas
    • Descontos de títulos e duplicatas (por que são calculadas no regime de juros simples).
    • Operações de capital de giro.
    • Contas Garantidas.
  • Estratégias de captação
    • Prazo da operação.
    • Perspectivas econômicas.
    • Composição dos ativos.

Atenção: os participantes deverão comparecer ao curso munidos de calculadora financeira (HP 12C ou similar).


INVESTIMENTO , PRAZO E PROCEDIMENTOS PARA INSCRIÇÕES

Incluídos materiais didáticos e certificado. 

Para efetuar a(s) inscrição(ões), acesse o formulário acima (botão INSCREVA-SE, acima). A forma de pagamento e informações administrativas complementares serão encaminhadas após o recebimento da(s) inscrição(ões), em documento no qual o IDEMP indicará o valor unitário por inscrição.

Se necessitar mais informações, fale conosco:

As inscrições deverão ser encaminhadas até o 8º dia que antecede a data de início do curso, preferencialmente. A confirmação do treinamento se dará no momento em que o número de inscrições viabilizar sua realização, ou, no máximo, até o 7º dia anterior ao seu início.

Após confirmada a realização, o IDEMP contactará os responsáveis pelas inscrições, formalizando a realização do treinamento. A responsabilidade de pagamento da inscrição somente se configurará após a confirmação do treinamento, por parte do IDEMP e a confirmação da presença do inscrito, por parte de sua instituição.

Para todos os efeitos, a responsabilidade do IDEMP pela realização do curso somente será estabelecida após a confirmação do curso, a qual se dará no momento em que o número de inscrições possibilite uma receita estimada que cubra os custos de realização do treinamento. 

Após a confirmação do curso, e mesmo antes que tal fato ocorra, é reservado ao IDEMP o direito de cancelar ou adiar sua realização, quando ocorrerem fatores externos que impeçam sua efetivação ou por comprovado impedimento do professor para o cumprimento da obrigação de ministrá-lo, sem que seja possível sua substituição por outro docente da equipe do IDEMP.


DADOS PARA A EMISSÃO DE DOCUMENTOS DE INSCRIÇÕES (Notas de Empenho, contrato e similares)

IDEMP - Instituto de Desenvolvimento Empresarial Ltda.

CNPJ: 00.278.452/0001-30; Inscrição Municipal: 01771434
Av. Nilo Peçanha, 50 - Grupo 2017 - Centro - Rio de Janeiro - RJ - CEP 20020-100
contato@idemp-edu.com.br

Banco: 001/Banco do Brasil - Agência: 1251-3 - C/C: 105.536-4
Banco: 341/Banco Itaú - Agência: 3032 - C/C: 97.570-2
Banco: 104/Caixa Econômica Federal – Ag: 0231 - C/C: 2171-8 operação: 003
Banco: 237/Bradesco - Ag.: 0468-5 - C/C: 199975-3
Banco: 033/Santander - Ag.: 3452 - C/C: 13003555-0

Informação importante: A verificação de regularidade fiscal deverá ser feita pelo CNPJ: 00.278.452/0001-30, conforme estabelece a Receita Federal: "A certidão da PJ será emitida em nome da matriz, sendo válida para todos os seus estabelecimentos. A verificação fiscal abrangerá a matriz e todas as suas filiais", conforme estabelece a Receita Federal.


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